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10 das maiores apreensões de Wall Street de todos os tempos

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Wall Street: um lugar onde o dinheiro é espalhado como se não tivesse sentido. É um lugar onde fortunas são feitas e perdidas , e onde as disputas diárias sobre os preços futuros da soja têm precedência sobre quase tudo o mais. Os investidores distribuem capital, ditando mudanças tectônicas na economia e na política. Sim, Wall Street é um lugar mágico onde homens e mulheres honestos podem ir para colocar seu dinheiro para trabalhar.

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Mas também é um lugar que atrai pessoas de caráter questionável. Com tanto dinheiro voando por aí, juntamente com quantidades irrisórias de supervisão e regulamentação, a ideia de cortar custos aqui e ali pode se tornar extremamente atraente. Ao longo dos anos, houve centenas, senão milhares de criminosos de Wall Street, seus delitos variando de simples negociação com informações privilegiadas a enormes esquemas de Ponzi, perpetrados ao longo de vários anos. A crise financeira de 2008 também teve sua gênese em Wall Street, onde apenas um punhado de criminosos de colarinho branco foi capaz de colocar o país inteiro de joelhos.

Aqui, damos uma olhada em 10 dos mais notórios criminosos de Wall Street de todos os tempos. Seus crimes variam em magnitude e gravidade, e alguns são notáveis ​​simplesmente por causa de quem os perpetrou. Alguns nomes são bem conhecidos, outros serão novos para a maioria das pessoas. Mas todos eles têm uma coisa em comum: usaram os mercados para burlar o sistema.

Continue lendo para ver 10 das maiores apreensões de Wall Street de todos os tempos.

1. Albert H. Wiggin

As pessoas fazem seu caminho acima do tubo da bomba em Manhattan

Wiggin foi um dos primeiros executivos do Chase. Emmanuel Dunand / AFP / Getty Images

Albert H. Wiggin não é um nome familiar, mas como um dos padrinhos originais da fraude, ele deveria ser. Wiggin teve uma carreira de sucesso como chefe do Chase National Bank, agora JP Morgan Chase. Entrando para o banco em 1904, ele supervisionou sua expansão durante o início de 1900, transformando-a em uma das principais instituições financeiras do país. Ele supervisionou fusões com sete outros bancos e aumentou os ativos de Chase de US $ 250 milhões para US $ 2,7 bilhões, de acordo com a Harvard Business School .

Infelizmente, Wiggin também se tornou o garoto-propaganda da ira pública após a quebra do mercado em 1929. Foi revelado que ele havia vendido 40.000 ações de sua própria empresa , que, como diz a Investopédia, é semelhante a um boxeador apostando na vitória de seu oponente. Ele lucrou cerca de US $ 4 milhões (cerca de US $ 5,7 bilhões em dinheiro de hoje), o que era perfeitamente legal naquela época. Nos anos seguintes, leis foram postas em prática para impedir esse tipo de comportamento. Em 1934, a Lei Wiggins foi aprovada, impondo penalidades severas ao comércio de informações privilegiadas.

2. Bernie Madoff

NOVA IORQUE - 12 DE MARÇO: O financista Bernard Madoff chega ao tribunal federal de Manhattan em 12 de março de 2009 na cidade de Nova York. Madoff está programado para entrar com uma confissão de culpa em 11 crimes que, segundo a lei federal, podem resultar em uma sentença de cerca de 150 anos. (Foto de Stephen Chernin / Getty Images)

Madoff sempre será uma abreviatura de comércio desonesto. | Stephen Chernin / Getty Images

Nenhum nome se tornou mais sinônimo de fraude e travessuras financeiras do que Bernie Madoff. Ex-corretor de ações e consultor de investimentos, Madoff realizou a maior fraude financeira da história dos Estados Unidos por meio de um Esquema Ponzi isso totalizou cerca de US $ 65 bilhões. Preso em 2008 com 70 anos de idade, Madoff foi algemado um dia depois de confessar aos filhos a trapaça de sua empresa. Seus filhos então foram às autoridades com as informações. Ele acabou se confessando culpado de onze acusações criminais federais e foi condenado a 150 anos de prisão.

O julgamento de Madoff terminou em 2009, mas os efeitos do escândalo perduram até hoje. O esquema atingiu a família de Madoff especialmente, já que seu filho mais tarde cometeria suicídio. As vítimas financeiras do esquema Ponzi incluem celebridades como Kevin Bacon, Steven Spielberg e John Malkovich. Considerando a enormidade do esquema de Madoff, ele poderia considerar-se sortudo por não ter muito tempo para apodrecer na prisão.

3. Bruno Iksil

JP Morgan Chase está construindo novas agências.

JP Morgan Chase está construindo novas agências. | Andrew Burton / Getty Images

No que ficou famoso como o escândalo comercial da 'Baleia de Londres', JPMorgan Chase sofreu grandes perdas por meio de negociações em sua localização em Londres, com perdas totais de aproximadamente US $ 6,2 bilhões. As perdas foram atribuídas ao corretor Bruno Iksil, que estava essencialmente apostando em transações por meio de uma série de swaps de inadimplência de crédito. Isso acabou saindo pela culatra e perdendo bilhões para a empresa. A estratégia de hedge da Iksil para aumentar os lucros levou a um acobertamento e posterior investigação pelo governo dos EUA.

O banco acabou concordando em pagar uma multa de US $ 920 milhões para liquidar as acusações relacionadas ao escândalo, e dois dos colegas de trabalho de Iksil foram atingidos com acusações criminais. As apostas que Iksil e sua turma fizeram estavam em um subconjunto abstrato e obscuro do mercado, tornando-as relativamente indetectáveis. O JPMorgan Chase também foi forçado a admitir que havia infringido a lei da SEC, o que é incomum para uma instituição financeira. Isso apenas mostra que uma baleia nunca está a salvo de um arpoador forte por parte das comissões regulatórias.

4. Jordan Belfort

O ex-jogador de Wall Steet que virou novelista Jordan Belfort, autor de The Wolf of Wall Street que foi adaptado para um filme por Martin Scorsese em 2013, gesticula durante uma performance no Rai, em Amsterdã, em 20 de novembro de 2014. AFP PHOTO / ANP / ROBIN VAN LONKHUIJSEN Holanda fora (o crédito da foto deve ser ROBIN VAN LONKHUIJSEN / AFP / Getty Images)

Belfort está pessoalmente comprometido por US $ 110 milhões. | Robin Van Lonkhuijsen / AFP / Getty Images

Belfort, mais conhecido por ser interpretado por Leonardo DiCaprio em O Lobo de Wall Street , é um ex-corretor da bolsa que desde então se tornou um autor e palestrante motivacional. Martin Scorsese traçou o perfil de várias das façanhas imprudentes de Belfort em seu filme, que incluíam a manipulação do mercado de ações como parte de um esquema fraudulento. Belfort fundou a corretora Stratton Oakmont, que fraudou investidores por meio da venda de ações, enquanto empregava mais de 1.000 pessoas. A empresa foi fechada em 1998 e Belfort foi acusado de lavagem de dinheiro e fraude.

Depois de uma investigação do FBI e da concordância de Belfort em cooperar, ele foi para a prisão por quase dois anos. O dano total em perdas para investidores foi calculado em $ 200 milhões, $ 110 milhões dos quais Belfort foi condenado a pagar pelos tribunais. Depois de ser libertado da prisão federal, Belfort foi o autor de suas memórias , que foi a base do filme de Scorsese. Ele também circula no circuito de palestras.

5. Allen Stanford

todo Stanford

Allen Stanford tem mais 87 anos para servir na prisão. | Tom Shaw / Getty Images

Não é fácil ganhar uma sentença de prisão federal de 110 anos , mas Allen Stanford foi capaz de retirá-lo. Stanford, nascido no Texas, foi, a certa altura, um dos homens mais ricos da América, com um patrimônio líquido de cerca de US $ 2,2 bilhões. Infelizmente, essa riqueza foi acumulada por meio de um esquema Ponzi, muito na mesma linha de Bernie Madoff. Os relatórios indicam que os investidores reclamaram dos crimes de Stanford já em 1997, mas a SEC não foi realmente atrás dele até 12 anos depois, durante a crise financeira.

Em 2009, ele foi acusado de fraude pela SEC por crimes que envolveram cerca de US $ 7 bilhões. Antes de sua prisão, ele se entregou voluntariamente às autoridades após várias batidas em seus escritórios em todo o país. Além de sua sentença de 110 anos, ele foi condenado a perder US $ 5,9 bilhões como parte de sua pena civil. Stanford nunca admitiu ter cometido irregularidades e, em vez disso, culpou os reguladores governamentais pelos crimes de sua empresa. Sua primeira libertação da prisão será no ano de 2105.

6. Jeff Skilling

Jeff Skilling passou mais de uma década na prisão. | Johnny Hanson / Getty Images

Pouco mais precisa ser dito sobre Jeff Skilling do que ele era o CEO da Enron Corp. - mas apenas no caso de os detalhes deste caso particularmente horrível de fraude corporativa escaparem de você no momento, aqui está um resumo executivo .

A Enron era uma grande empresa de energia com posições importantes não apenas nos mercados de eletricidade e gás natural, mas também com operações em comunicações e até mesmo nos negócios de papel e celulose. Em seu auge, a empresa empregava cerca de 20.000 pessoas e faturou mais de US $ 100 bilhões. A empresa aparentemente teve tanto sucesso que a Fortune a nomeou a empresa mais inovadora da América por seis anos consecutivos, de 1996 a 2001, quando o escândalo estourou.

“Reivindicado” é o termo operativo aqui quando se trata dos negócios da Enron. Em 2001, descobriu-se que a Enron vinha conduzindo fraudes institucionais. Por meio de uma série de brechas contábeis e uma quantidade impressionante de complacência, corrupção e incompetência, a Enron registrou bilhões em receitas falsas e escondeu bilhões em dívidas ao longo de vários anos. A fraude que a Enron cometeu foi institucional e complexa, mas se resume ao fato de que a Enron reivindicou receitas que não tinha o direito real de reivindicar.

Mas quanto maiores eles são, mais eles caem. A falência da Enron foi a maior da história americana, e foi tão catastrófica que até mesmo colocou seu auditor, Arthur Andersen, fora do mercado. Skilling está na prisão desde 2006 e está programado para ser lançado em fevereiro de 2019.

7. Ivan Boesky

Wall Street

Boesky tornou-se delator e derrubou ex-colegas. | Kena Betancur / Getty Images

Lembre-se do discurso “ganância é bom” de Gordon Gekko no filme Wall Street? Aqui está um gostinho, caso você tenha perdido: “A ganância, por falta de uma palavra melhor, é bom. A ganância está certa, a ganância funciona. A ganância esclarece, permeia e captura a essência do espírito evolucionário. Ganância, em todas as suas formas; ganância pela vida, pelo dinheiro, pelo amor, o conhecimento marcou o aumento da humanidade. ”

O discurso e o filme em si são incríveis, mas Oliver Stone não apenas os tirou do ar. Ivan Boesky era exatamente o tipo de criminoso de colarinho branco que supomos que Gekko se inspirou. Filho de imigrantes, Boesky utilizou uma mistura de trabalho árduo e moralidade duvidosa para se tornar um dos gestores de dinheiro de maior sucesso em Wall Street durante as décadas de 1970 e 1980. Em parceria com o infame Michael Milken, também conhecido como “Junk Bond King”, Boesky usou informações privilegiadas para ganhar milhões. A certa altura, o fundo de Boesky estava administrando US $ 3 bilhões. Com uma taxa pesada de 50%, Boesky rapidamente se tornou uma das pessoas mais ricas da América.

Sua sorte mudou no final dos anos 1980, quando os reguladores começaram a reprimir Wall Street - particularmente aqueles envolvidos na indústria de aquisições alavancadas, destruidoras de valor. Como Business Insider crônicas , as autoridades foram primeiro para Milken. Então eles vieram atrás de Boesky.

Boesky (para seu crédito, suponhamos) cooperou com as autoridades e abriu a tampa da lata de vermes que era o setor LBO de Wall Street na época. Boesky ajudou investigadores federais a desmontar uma enorme rede de negociações privilegiadas que resultou em acusações contra 14 pessoas em cinco corretoras importantes. Em 1987, Boesky foi condenado a três anos de prisão, mas cumpriu apenas 22 meses por bom comportamento.

8. Barry Minkow

Fonte: iStock

Minkow é um criminoso compulsivo. | iStock

Barry Minkow foi um criminoso desde tenra idade, e o hábito lhe traria tanta fama e fortuna quanto traria tristeza e, por fim, prisão. Minkow fez seu nome pela primeira vez no final dos anos 1980, quando foi pego operando um dos maiores esquemas de Ponzi da história. Sua fraude custou aos investidores cerca de US $ 100 milhões - não tão ruim quanto Madoff, mas ainda grande o suficiente e, em muitos aspectos, livro o suficiente para é usado como um estudo de caso .

Os reguladores financeiros alcançaram Minkow em 1988. Ele e sua equipe na ZZZZ Best (sério, esse é o nome de sua empresa. Pronunciado 'zee best', ele inventou o nome no colégio) foram indiciados por 54 acusações que variam de extorsão à evasão fiscal. Minkow foi condenado a 25 anos, mas foi libertado no início de 1995.

Durante seu tempo na prisão, Minkow pareceu passar por uma reviravolta clássica, embora insana. Nascido em uma família judia, Minkow tornou-se cristão renascido pouco antes de ir para a prisão. Quando ele saiu, ele foi trabalhar como pastor. De acordo com U-T San Diego, Minkow então começou a impedir outros esquemas Ponzi operando na área perto de sua igreja, incluindo um que havia fraudado investidores em US $ 300 milhões. A cooperação de Minkow ajudou a convencer um juiz a encerrar sua liberdade condicional em 2002.

Mas Minkow não tinha realmente se virado. Em 2011, ele emitiu um relatório acusando a construtora Lennar Corp. de fraude. Acontece, porém, que Minkow fabricou ou exagerou a maioria, senão todas, as afirmações que fez. Ainda assim, seu relatório fez as ações despencarem e Minkow tentou jogar no mercado, assumindo uma posição vendida nas ações. Naquele ano, ele se declarou culpado de uma acusação de abuso de informação privilegiada e foi condenado a cinco anos de prisão - e em 2014, ele foi condenado a mais cinco anos por fraude relacionada ao seu tempo como pastor.

9. Martha Stewart

Martha Stewart chega ao tribunal

Martha Stewart olha para os curiosos ao chegar ao tribunal federal em 2004 na cidade de Nova York. | Stephen Chernin / Getty Images

A esta altura, Martha Stewart é tão famosa por seu escândalo de insider trading quanto por sua comercialização bem-sucedida de estilo de vida. Stewart sempre foi mais do que apenas o rosto de sua marca, Martha Stewart Living Omnimedia, ela também foi a mente empresarial por trás disso. Como uma mulher de negócios bem-sucedida, Stewart possuía posições consideráveis ​​em ações bastante especulativas, como seria de esperar que a maioria dos magnatas faria. Um de seus cargos foi em uma empresa biofarmacêutica chamada ImClone Systems, agora propriedade da Eli Lilly and Company.

Para fazer uma história não tão longa e realmente chata, curta e enérgica: Stewart vendeu as quase 4.000 ações que possuía na empresa depois de receber uma dica de seu corretor. O momento da venda a ajudou a evitar perdas de dezenas de milhares de dólares, já que o estoque despencou um dia após a negociação. Stewart foi condenado a cinco meses de prisão.

10. Bernard Ebbers

Bernard Ebbers

Bernard Ebbers ainda está na prisão. | Chris Hondros / Getty Images

A BusinessWeek da Bloomberg captou apropriadamente o espírito do infame CEO da WorldCom, Bernard Ebbers, quando eles o chamaram de 'cowboy das telecomunicações' em 1997. Naquele ano, Ebbers se tornou famoso orquestrando a aquisição não solicitada e sem precedentes de US $ 40 bilhões da MCI, uma empresa de telecomunicações agora propriedade de Verizon.

A WorldCom ficou famosa sob a liderança de Ebbers por sua agressiva campanha de aquisições. A WorldCom se empanturrou de empresas de telecomunicações menores até que finalmente deu de cara com uma que não conseguiu absorver, a Sprint, que tentou comprar por US $ 129 bilhões em 1999. Os reguladores encerraram o negócio por questões antitruste. No ano seguinte, quando a bolha de tecnologia começou a entrar em colapso e grande parte da indústria de telecomunicações foi com ela, a WorldCom começou a murchar. Descobriu-se que a própria WorldCom estava inflando artificialmente as receitas e alegando falsamente as despesas normais como despesas de capital, enquanto Ebbers usava empréstimos da empresa para se proteger de chamadas de margem em suas próprias posições acionárias alavancadas. Ao todo, a WorldCom havia inflado artificialmente ativos na ordem de US $ 11 bilhões.

Ebbers foi condenado por fraude em 2005 e atualmente cumpre uma sentença de 25 anos.

Siga Sam no Twitter @Sliceofginger